Come Aprire un Conto Bancario alle Isole Cayman

Per aprire un conto bancario le banche delle isole Cayman fanno controlli approfonditi prima di aprire un conto per poter garantire che sia completamente legittimo e che non si tratti di riciclo di denaro.
Nelle isole Cayman i non residenti possono aprire conti bancari anche a distanza, ma devono presentare dei documenti per dimostrare la propria identità, indirizzo all’estero, origine dei fondi e riferimenti bancari.
Le banche delle Cayman vogliono anche la motivazione per l’apertura di un conto per un residente all’estero.

Una banca alle isole Cayman richiede alcune informazioni:
Un lettera dalla propria banca attuale, indirizzata alla banca delle isole Cayman.
Questo documento deve includere il tempo che si utilizza questa banca, il saldo medio mantenuto e il modo in cui il conto bancario è stato tenuto.

Se colui che richiede di aprire un conto non ha un conto bancario da tre anni, la banca richiede una lettera di referenze professionale.
La lettera deve essere in originale e se marito e moglie condividono un conto bancario, entrambi devono comparire nella lettera.
Naturalmente, se uno si trasferisce da un paese a un altro è più facile ottenere questa lettera prima di lasciare il paese d’origine.

Anche una documentazione che accerti la fonte dei fondi cioè se sono di origine da stipendio o la fonte è il reddito da locazione.
Inoltre, se si va a lavorare alle isole Cayman una lettera del datore di lavoro delle Cayman potrebbe essere richiesta che dichiara l’inizio dell’occupazione, il guadagno e la posizione in azienda.

Forme valide di identificazione come patente e passaporto e ovviamente tutte le varie informazioni personali.

È importante notare che alcune banche alle Cayman non danno assegni se si e’ aperti un nuovo conto e si è appena arrivati sull’isola.

Come aprire un conto per una società alle isole Cayman

Se una società costituita alle Cayman, alla banca o alla società fiduciaria serviranno le seguenti informazioni:

Documenti completi di costituzione.

Riferimenti bancari della una banca attuale.

Una lettera con una panoramica del business e ragione per cui si ha bisogno di aprire un conto.

Articoli e atto costitutivo.

Registro dei membri, funzionari e dirigenti certificate dall’ufficio registrato.

L’identità di ogni beneficiario finale, direttore e firmatario e questo deve essere supportata da una copia autenticata dei loro passaporti.

Se il business è condotto all’interno delle isole Cayman, è necessaria una copia della licenza commerciale e Business corrente.

Referenze professionali da studio legale e un contabile o da una banca che indica un buon rapporto di oltre tre anni.
Prova dell’indirizzo attuale sotto forma di una bolletta per tutti i beneficiari effettivi.

Natura e volume in dollari delle transazioni attese tra cui la fonte di finanziamento dei depositi iniziali e successivi.

Documenti della banca da compilare.

Tutti i direttori, membri e firmatari di fornire tutte le informazioni necessarie per un conto bancario personale.
Se ci sono più di un numero di azionisti nominali la banca richiede l’identificazione e riferimenti dei principali azionisti, direttori e funzionari responsabili del conto.
Le società costituite in altri paesi richiedono documenti notarili per verificare la buona fede dell’impresa.

Il minimo deposito di apertura conto alle Cayman è CI$ 1.000 o valuta equivalente.

Banking online e bancomat alle Cayman

Tutte le banche alle Cayman offrono servizi bancari online, ma alcuni sono sicuramente più sofisticati e facili da usare di altri.
Con il banking online alcune banche permettono di trasferire fondi tra conti bancari e consente di trasferire fondi a clienti della banca stessa, senza dover coinvolgere il personale della banca, inoltre altre banche permettono di fare bonifici internazionali online.
Tutte le banche alle isole Cayman permettono di pagare quasi tutte le bollette mensili, tasse scolastiche e altre spese casuali online anche se alcune banche addebitano una piccola tassa mensile per utilizzare i servizi di banking online.

I bancomat alle Cayman sono disponibili presso quasi tutte le filiali di banca e presso tutti i supermercati.
È possibile utilizzare il bancomat di un’altra banca per ritirare i soldi, ma si incorrerà in una tassa di circa $2 CI-CI$ 3 per ogni prelievo.

Inoltre, il governo alle isole Cayman impone 25 di imposta di bollo su ogni prelievo.

Come ottenere un mutuo alle isole Cayman

Ogni banca alle isole Cayman può concedere un mutuo o prestare denaro.
Tuttavia, ci sono sempre più tassi competitivi e la percentuale di interessi va da 1-5% ma sono spesso negoziabili. Il termine usuale per un mutuo alle Cayman è di 20 anni, anche se alcune banche offrono mutui di oltre 35 anni. A coloro che hanno intenzione di chiedere un mutuo per comprare casa alle Cayman viene chiesto un acconto di 5-10% o più di deposito cauzionale.
Non ci sono un mutui a solo interesse alle Cayman come in altre parti del mondo.
Ovviamente, molti fattori nella concessione di un mutuo sono presi in considerazione tra cui la professione, stipendio, il datore di lavoro e il credito, nel determinare i termini di concessione del mutuo e anche se il richiedente è delle isole Cayman o e’ uno straniero.

Mutui di meno di $300.000 di CI pagano una tassa del 1% al governo mentre per i mutui di CI$ 300.000 o più, si paga una tassa del 1.5%.
Se si utilizza un avvocato si paga in genere lo 0.5%, mentre le spese della banca sono un altro 0,5% sul costo del mutuo.

Se si vuole vivere alle Cayman per alcuni anni, comprare un immobile può essere un buon investimento, e si può pagare meno di mutuo rispetto all’affitto che si paga sull’immobile stesso.
Pero’ da considerare anche altre tasse quando si acquista un immobile alle Cayman, infatti, le isole Cayman hanno un’imposta di bollo del 7,5%, e quando si vende l’immobile gli agenti immobiliari percepiscono una commissione che va tra il 5% e 7,5%, a seconda del valore dell’immobile.

Ecco di seguito alcune tra le più popolari banche delle isole Cayman dove poter aprire conti bancari o richiedere mutui e prestiti.

Cayman National Bank

CIBC FirstCaribbean International Bank

HSBC Bank Cayman

RBC Royal Bank Cayman

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